C’est un peu le problème de la centralisation des données. Cela va créer des problèmes de sécurité qu’il faudra résoudre. La perte du téléphone sera encore plus catastrophique que maintenant, sans compter qu’une technologie sans fil permettra toujours à un expert de hacker le système à distance (très courte il est vrai) ou simplement de pirater un téléphone connecté en permanence à internet. Bien sûr, la perte d’un portefeuille implique souvent la perte de toutes les cartes en même temps et on se retrouve avec le même souci. Il faudra aussi bien penser à gérer sa batterie, histoire de ne pas se retrouver sans argent. Point de vue rapidité au caisses, je ne suis pas certain que payer avec son téléphone soit beaucoup plus rapide. On aura toujours la personne qui cherchera son appareil partout, et je pense qu’il y a toujours un système de code, sans compter les bug du système (qui existent déjà maintenant). En tant que commerçant, je me plierai évidemment au désire du plus grand nombre, si je constate une demande croissante de ce mode de payement, je m’équiperai en conséquence, mais je n’anticiperai pas le changement, les frais d’achat et de maintenance des lecteurs de cartes étant déjà assez lourds à mon goût.

Merci Alexandre pour ces différentes infos intéressantes.

Je pense qu’on peut dire, côté consommateur, le fait qu’à terme, on pourrait tout avoir dans son téléphone mobile et que donc, on aurait plus besoin d’autres cartes & cie puisque ce concept de Wallet dépasse de loin le simple truc du paiement. On peut y mettre les cartes fidélités, abonnements, cartes de compte, maladie, de débit, etc. Mais on parle aussi de la vitesse: inutile d’attendre (comme aujourd’hui pour ma part) devant une personne qui cherche pendant 5 minutes sa carte de crédit qui est tombée au fond du sac, et qui en plus, se trompe de code. Côté commerçant, ça ne change presque rien. En gros, je comprends le manque d’intérêt pour le commerçant, mais c’est en revanche un bon service à la clientèle.

Tiens pour une fois qu’un sujet n’avait rien à voir avec Apple ou Android. Faudra soigner vos complexes à l’occasion

Quand on voit le racket d’une société qui fabrique des appareils 2 fois plus cher que les autres (pomme, pomme, pomme), je suis content que d’autre système existe … (le racket est une notion subjective dans ce cas là)

La carte CASH a été sabordée par les banques qui avaient peur de perdre le monopole du flux monétaire. Je travaillais à l’UBS à l’époque où elle était en préparation et en test. Je me rappelle avoir vu un appareil, style porte-clés, qui permettait d’échanger de l’argent directement entre deux cartes CASH. Cependant, les banques, apeurées de cette perte des commissions d’opérations, de la masse monétaire qu’elles perdaient si les gens utilisaient trop leur carte, elles ont tout fait pour la couler. Imaginez que sur cette carte, sans aucune raison technique, les banques prélevaient une commission sur chaque opération (et ça avait été un casse-tête pour trouver un moyen d’y arriver) alors que sur la carte EC, elles n’en mettaient pas. Alors non, la carte CASH a été un flop, mais un flop programmé et voulu. Ce qui pourrait sauver le NFC est qu’aujourd’hui, il est porté par des instituts qui veulent sortir du giron des banques (opérateurs téléphoniques, fabricants d’appareils mobiles, entreprises comme Google & Cie) et qui ont la puissance de les affronter directement. Cette fois, c’est possible!

La carte cash n’était pas un développement international et n’était pas protégée en cas de perte ou de vol, je peux imaginer que le paiement NFC sera sécurisé qu’un NIP sera quand même nécessaire pour valider un achat,de plus si le système est porté par mastercard ou visa, il est probable que les lecteurs compatible vont rapidement apparaitre