Quand on développe une solution de payement NCF on le fait pour tous ses clients.
Comme Apple a toujours refusé d’ouvrir son NFC pour le payement aux autres Swisscom et d’autres acteurs aussi ont du renoncer au payement par NCF. On aurait pu penser à intégrer dans la SIM mais comme bientôt tous les appareils seront SIMLESS ça n’a pas de sens de se lancer sur ce crénaux. Il me semble que le commentaire de Xavier est pertinent n’en déplaise aux aficionados de la pomme.

L’argument de la sécurité me fait bien rire.
Un seul système biométrique ne suffit pas à sécuriser un accès!
On laisse ses empreinte sur son écran tout le temps. Il suffit au bon pirate de récupérer l’empreinte, d’en faire un doigt qu’on glisse sur le sien et le tour est joué, et c’est un jeux d’enfant.

http://blog.melscience.com/fr/2014-12-19-super-glue.html

Ce n’est pas un secret il suffit de discuter avec des gens de l’IDIAP pour se rendre compte qu’il est nécessaire d’avoir le double contrôle biométrique pour commencer à parler de sécurité. Peut-être qu’avec les développements actuels de la lecture NCF couplée à l’empreinte et à un scan des veines du doigts ça pourrait me convaincre. Mais ceci nécessite le développement d’un nouveau capteur d’empreinte qui n’est pas sur le marché aujourd’hui et pose bien des questions sur la sécurité de ces mêmes données en cas de vol de l’appareil.

Je comprend pas qu’on puisse encore dire que c’est pas assez sécurisé les empreintes digitales. C’est bien plus pratique et bien plus sécurisé qu’un code pin ou une signature..

« Android Pay et Samsung pay on opte pour la solution definie par Apple… »
Et là, je me marre encore plus 😀

Je pense qu’il y a quand même une restriction à 40.- chez les commerçants ne supportant pas officiellement Apple Pay, j’ai réglé sans problème un achat de 30.- à la Coop, mais un paiement de 45.- dans le même magasin n’a pas passé.

Les vulnérabilités des systèmes type Touch ID (reconnaissance d’empreinte) sont connus, mais dans le cadre d’une utilisation nomade, typique d’Apple Pay sur un mobile, il me semble que c’est tout de même le système le plus adapté. Lorsqu’on est à la caisse d’un supermarché, à un bancomat ou au restaurant, rentrer son PIN ne se fait jamais sans risque ! Le bancomat peut être piégé avec un skimmer et une caméra ; votre voisin de file à la caisse du supermarché peut vous voir taper votre code ; le serveur du restaurant peut très facilement vous voir taper votre code !
Il me semble que dans ces utilisations-là, le mot de passe est moins sûr qu’une reconnaissance biométrique.
L’utilisation domestique des mots de passe est une autre problématique, avec ses propres solutions.

Une grosse difference est intervenue entre temps (qui est dorenavent implementee par tous les constructeurs Android d’ailleurs). Le NFC couple avec l’empreinte digitale. Seul cela est sur. D’ailleurs comme par hasard, Android Pay et Samsung pay on opte pour la solution definie par Apple…

Là, je me marre franchement!!! Il me semble que vous disiez que le NFC ne servait à rien et que ce n’était pas sécurisé.
Maintenant vous l’utilisez parce qu’Apple l’a enfin introduit dans ses mobiles et vous dit que c’est sécurisé!?

Je ne suis pas certain que vous ayez compris le sens de ce commentaire…

Je confirme : Apple Pay c’est le top question rapidité, sécurité et convivialité d’utilisation ! De plus, c’est utilisable partout où les paiements NFC sont acceptés.

Apple Pay est utilisable partout en Suisse où les paiements sans contact sont acceptés (Migros, Coop, Fust, Dosenbach, Hiltl, etc, etc, etc). Le montant maximum pour les paiements correspond à celui de la MasterCard associée.

Je trouve qu’Apple Pay est encore plus réactif que les cartes de crédit NFC. Lors de mes passages en caisse, le personnel des magasins est bluffé par la rapidité et la simplicité du système.

Je me réjouis de connaître l’opinion définitif de Xavier Studer lorsqu’il aura testé Apple Pay.

Chez PostFinance, vous avez le paiement sans contact sur la carte de débit (PostCard).

De plus, avec Twint, vous pouvez lier votre compte à l’application, utilisez un bulletin de versement, demander un montant à la caisse dans un magasin et utilisez le code pour charger le montant ou recharger depuis un postomat. En fait, c’est le même principe que le rechargement d’un crédit sur un natel à prépaiement.

Ça va venir j’imagine. Aux US, j’utilise Apple Pay lié à ma carte de débit, et ceci au quotidien et quasi partout. Tellement pratique et simple d’utilisation. D’après Xavier, la solution serait complexe car nécessiterait une carte Cornercard. C’est sur que c’est compliqué….Après le revue qu’on a récemment eu de la montre Swatch et de toutes les étapes et complications nécessaires…. Bref, je me marre.

Pour ceux qui ne connaissent pas Twint pour l’e-commerce, il suffit de scanner un QR Code et de valider avec son code PIN. C’est beaucoup plus rapide que d’entrer toutes les coordonnées de la carte crédit et les commissions prises par Twint sont très faibles, contrairement aux cartes de crédit ou PayPal (Ce point est très important pour le commerçant). De plus, beaucoup de consommateurs suisses sont encore réticents à payer sur le net avec une carte de crédit. Twint permet de contourner ce problème, car vous pouvez recharger Twint de plusieurs manières.