La différence c’est qu’avec une visa ou autre carte la limite est de 40.-
Hors avec un smartphone étant donné qu’il y a une authentification vis biometrie ou reconnaissance faciale il n’y a donc pas la limite de 40.- il faut bien conpcompre cette différence la.

Déjà, l’utilisation de teint est fortement dépendante de l’application utilisée. Personnellement avec celle de Raiffeisen, tout se fait très vite, très simplement, et sans accrocs. Jamais eu le moindre problème. Ce qui reste intéressant et permet à Twint de se démarquer d’apple ce sont les fonctions de paiement entre particuliers et de paiement internet qui sont très pratiques et ne souffrent d’aucun problème lié au bluetooth pour le coup !

Par contre pour le paiement sur internet, c’est très bien intégré, c’est facile et fonctionne beaucoup mieux

J’ai effectivemenent aussi commandé la carte Cashback et ai enfin réussi, ce matin, à l’activer pour Apple Pay.
En effet il faut laisser 4 jours après la première transaction avec la nouvelle carte pour que le système accepte l’inscription à ApplePay. Si vous avez un numéro de téléphone mobile enregistré dans le système Swisscad tout se passera bien sans avoir à appeler le centre d’appel.

Merci pour ce complément d’informations. Je n’avais effectivement pas pensé aux convoyeurs d’argent, car j’étais plus au niveau du commerçant de proximité qu’à celui des grandes surfaces. Et oui, les frais disparaissent peu à peu, ce qui est une évolution plus que bienvenue !

Cependant, pour les petits commerçants, je continue à penser (à tort ?) qu’il y a plus de frais à proposer le paiement par cartes car de traiter le liquide (location de l’appareil ?), surtout pour de « petites » transactions et/ou de faibles volumes.

Par contre, l’argument des activités illégales est selon moi plus un prétexte qu’autre chose afin d’imposer toujours plus de traçage. Cela vaut-il la peine de pénaliser toute la population pour quelques criminels ? Pour moi, clairement pas. Ceux-ci seront les premiers à trouver des moyens encore plus discrets, plus intraçables pour déjouer les forces de l’ordre et, au final, les honnêtes gens seront encore une fois les grands perdants. Mon discours peut s’appliquer à bien d’autres domaines que les moyens de paiement, c’est volontaire 😉

Je suis d’accord avec vous sur le fond. Cependant, je nuancerai un peu vos propos.

Vous citez l’absence de traçage de l’argent liquide comme un avantage. C’est vrai pour un client lambda, mais cela pose problème quand l’argent suisse est utilisé pour des activités illégales. Certains souhaiteraient d’ailleurs arrêter le billet de 1’000 CHF pour rendre plus difficile l’utilisation frauduleuse avec des montants importants.

En outre, vous dites que l’argent liquide n’a pas de frais. C’est faux. Peut-être pour un tout petit commerçant qui se contente d’amener son argent à la banque, mais dès que le chiffre d’affaire est important, vous faites appel à des entreprises spécialisées dans le convoi d’argent. Il faut bien payer l’entreprise…. D’ailleurs, Mr Prix, a baissé les commissions des cartes de crédit afin que celle-ci soient similaires au coût de l’argent liquide. D’ailleurs, vous remarquerez que vous ne payez plus de supplément pour le paiement par carte de crédit chez Microspot (Coop) ou Digitec-Galaxus (Migros).

Si la Comco devait faire une action en justice, ou l’ouverture d’une enquête, c’est sur ces deux directions qu’il devrait aller, en même temps, pas seulement contre les banques suisses. Ca prouve simplement une grosse incompréhension du monde technologique d’aujourd’hui.

Après, d’un point de vue pragmatique, les parts de marché d’Apple diminuant d’années en années, celles d’Android continuant sa progression à sa place, Twint pourrait aussi très bien combiner les deux technologies, rendant celle sur Android avec du NFC plus efficace et donc une concurrence plus dure pour Apple (qui je le rappelle, ne dépasse pas les parts du marché de l’iPhone, soit 15% à peine).

Pour terminer, il faut arrêter de critiquer aveuglément le Bluetooth (ou d’une façon ignorante), il n’est pas pire que d’autres technologies sans fil, mais il est surtout plus compliqué à programmer car il n’a pas été prévu pour les mêmes fonctions que le NFC, en particulier sur une activation de proximité (et même là, le concept du Bluetooth Smart devrait pourtant le permettre). C’est tout.

Ah non, désolé, mais je ne suis pas du tout d’accord avec vous.

Pourquoi ne pourrait-on pas simplement laisser le choix, comme ça l’est actuellement ? Ce n’est pas parce que cela vous « gêne » (je ne vois pas en quoi d’ailleurs), qu’on devrait obliger tout le monde à n’accepter qu’un seul moyen de paiement… Multiplier le nombre de solutions de paiement est une bonne idée, pas le diviser ! 😉

Tout le monde ne veut pas ou ne peut pas payer par carte. En plus, l’argent liquide a des avantages que l’argent « plastique » n’a pas, à commencer par son absence de traçage et l’absence de frais, aussi bien pour l’acheteur que le vendeur (et il paraît qu’on arrive mieux à gérer ses dépenses ainsi).

Je suis d’accord. Je ne vois pas non plus l’utilité de ces moyens de paiement, alors que nos cartes permettent déjà le paiement sans contact (que je n’utilise presque jamais).

Cependant, il est bien que de telles alternatives existent pour celles et ceux qui y ont recours et il n’est pas normal que les institutions bancaires boycottent telle ou telle solution car elles le font de l’ombre (d’autant qu’elles semblent a priori bien plus fiables) !

Quant à Apple Pay, c’est rapide, sûr et très fiable pour les paiements en Suisse comme à l’étranger. J’utilise cette solution de paiement avec une AMEX, une carte prepaid SWISSBANKERS ainsi qu’une carte virtuelle boon. reliée à une MasterCard UBS.

Quant à savoir si la Comco a raison de soupçonner nos banques de favoriser la solution maison TWINT, je pense vraiment que oui.

Mais TWINT finira tôt ou tard par disparaître comme feu le porte-monnaie électronique maison «CASH ». En effet, le marché suisse est bien trop petit pour permettre à une solution maison de concurrencer Apple Pay, Samsung Pay et autre Géants mondiaux des paiements universels par smartphones

De plus, j’ai 0.5% de bonus sur mes achats, ce qui sur le montant de mes achats annuels, me paie la carte et les frais de change lors de mes achats en EUR ou en USD.

Bien dit, je suis du même avis. Pourquoi faire simple quand on peut faire compliqué.

j’ai voulu essayer twint… mais l’application ne fonctionne pas sur un smartphone dégooglisé (sans services google play) … dommage…
j’ai d’ailleurs contacté le service client à deux reprises par e-mail à ce sujet… mais sans réponse…

Je n’ai quasiment plus de cash sur moi et ce mode de paiement, surtout avec l’AppleWatch, est des plus confortable, rien à devoir sortir de sa poche ni de code à introduire et la transaction est bien plus rapide qu’avec une carte de crédit classique, un pur bonheur!

Je ne suis pas du tout fan de ces moyens de paiement, les carte de débit ou de crédit sans contact sont beaucoup mieux et extrêmement efficace à mes yeux.

Par contre en ce qui concerne Swisscard, il propose son propre « remplacement » de la Supercard avec l’option Apple Pay!

C’est la seule carte de crédit gratuit que je connaisse proposant Apple Pay…
https://www.cashback-karte.ch/fr/

Je lai commandée de suite et me réjouis de pouvoir – ENFIN – configurer mon Apple Pay pour pouvoir me passer de ma fourre iPhone à carte de crédit ;o)

Bonne journée.